ЦФА на индекс цифрового квадратного метра
Сбер выпустил цифровые финансовые активы (ЦФА) на индекс цифрового квадратного метра. Выпуск осуществлен в информационной системе Сбера на основе распределенного реестра.
У квалифицированных инвесторов появилась возможность инвестировать в инструмент, привязанный к средней стоимости жилой недвижимости в Москве. Размер выплат по ЦФА поставлен в зависимость от значения индекса цифрового квадратного метра (Digital Square Meter Index, SBERDSMI), который публикуется на портале Sberbank CIB Index.
Суть проекта
Новый инструмент Сбера дает дополнительные возможности для диверсификации инвестиционного портфеля розничных инвесторов. Стоимость 1 ЦФА приравнивается к значению индекса цифрового квадратного метра SBERDSMI, который представляет собой 1% индекса ДомКлик, рассчитываемого и публикуемого Мосбиржей, что делает этот ЦФА более доступным для инвесторов.
Плановое погашение выпуска предусмотрено в периоде с 11 по 16 декабря 2026 года по стоимости, равной значению индекса (в расчете на 1 ЦФА). При этом у инвесторов может быть возможность продать ЦФА эмитенту до наступления срока погашения в соответствии с решением о выпуске.
Объем выпуска составил 25 млн рублей. Выпуск был продан в полном объеме в количестве 8 729 штук.
Наличие собственной разработанной блокчейн-платформы Сбера, а также включение Сбера в реестр операторов информационных систем Банком России позволило предложить клиентам продукт инвестирования в формате цифрового финансового актива.
Задачи проекта
Сбер поставил перед проектом две задачи:
- С помощью новых технологий упростить клиентам инвестиционные операции.
- В соответствии с трендом цифровизации финансового рынка и активного развития рынка ЦФА была задача предложить новый цифровой инструмент инвестирования для розничных клиентов с низким порогом входа.
Реализация проекта
Проект был реализован в третьем-четвертом кварталах 2023 года.
Два месяца заняло исследование клиентского интереса и исследование рынка ЦФА аналитическим управлением SberCIB Investment Research, еще два месяца потребовалось на согласование бизнес-требований.
По месяцу Сбер потратил на бизнес-аналитику и разработку. И еще два месяца - на активный маркетинг (пресс-релизы, маркетинговые материалы), подключение клиентов и заключение сделок.
На рынке это первый выпуск ЦФА с возможностью инвестировать в инструмент с привязкой к индексу цифрового квадратного метра, который рассчитывается как 1/100 стоимости среднего квадратного метра московской недвижимости, что позволяет инвестировать розничным клиентам с низким порогом входа и без привязки к конкретному объекту недвижимости. На 2 февраля 2024 года цена приобретения 1 ЦФА составляла 2 881 рубль.
Результаты проекта
Объем выпуска ЦФА составил порядка 25 млн рублей. Весь предложенный объем выпуска в количестве 8 729 ЦФА был продан в полном объеме. Данный выпуск заинтересовал розничных инвесторов, что позволило увеличить количество зарегистрированных пользователей на платформе ЦФА Сбера до 1 500 человек.
Сбер протестировал новый процесс создания продукта «ЦФА на индекс квадратного метра» на блокчейн-платформе с использованием типового смарт-контракта, который позволит в будущем выпускать ЦФА на различные иные индексы, сокращая время вывода новых цифровых продуктов. Также новый инструмент предоставил возможность диверсифицировать инвестиционный портфель розничным инвесторам.
Сбер считает, что выпуск ЦФА на квадратный метр откроет новые возможности для инвесторов и станет еще одним шагом для дальнейшего развития перспективного рынка ЦФА в нашей стране.
Что Вы думаете об этом?