Сбежать от девальвации: как россияне пытаются сохранить сбережения и почему у многих не получится

В апреле 2019 года россияне искали в интернете, как составить личный финансовый план, 346 раз. Спустя год, после мартовской девальвации рубля и падения рынка, это искали в сети уже 2013 раз, показало исследование агрегатора товаров и услуг Price.ru. Вырос спрос и на услуги инвестиционных консультантов. Такие услуги в сети в апреле искали 536 раз, спустя год — в апреле 2020 года — уже 686. Данные за март аналитики не учитывали, так как тогда еще не сформировалась тенденция, сообщил Forbes представитель сервиса.

Это не единственный признак роста спроса на финансовую информацию.

• C начала марта по 25 мая в списке экономических Telegram-каналов , куда входят в том числе каналы про личные финансы и торговлю на фондовом рынке, пользователи создали около 500 новых каналов. Теперь их более 2400, сообщил Forbes сотрудник проекта Telegram Analytics (tgstat.ru).
• По данным аналитической системы Brand Analytics, с января по март в социальных сетях каждый месяц росло количество постов и обсуждений финансовой тематики. В постах речь шла о финансовых консультациях, инвестициях, биржах, банкротствах, кредитах, ипотеке и оптимизации налогов. Об этом россияне писали в соцсетях в январе в среднем 4200 раз в день, в феврале уже 4700, в марте — 4720. В отдельные дни количество упоминаний превышало 5000 - 7000, а иногда падало до 2900 — 3500. Но в апреле, судя по данным Brand Analytics, интерес к обсуждению темы в сетях немного снизился, вернувшись к январским значениям.
• В марте, апреле и мае (по 25 мая) 2020 года выросло количество вакансий инвестиционных консультантов по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, свидетельствуют данные компании HeadHunter. В марте и апреле — на 52% и 47% соответственно, за 25 дней мая — более чем на 80%. Всего с 1 марта по 25 мая этого года потенциальные работодатели разместили 98 вакансий. На Москву и Санкт-Петербург приходится чуть меньше половины от общего числа вакансий — 49%, уточнили Forbes в HeadHunter.
• В марте же Headhunter зафиксировал и взрывной рост числа резюме инвестиционных консультантов — в 3,5 раза в годовом выражении, до 43. Но затем уже в апреле количество резюме упало в два раза, в мае рост составил 24% по сравнению с маем 2019 года.

О чем это говорит

В последние два месяца работаю в режиме 24/7, говорит Forbes инвестиционный консультант, профессор ВШЭ и автор Telegram-канала Bitkogan Евгений Коган. «Обращаются клиенты с вопросами, как сохранить, как заработать, обращаются, когда нужно второе мнение по портфелю. Всплеск спроса на услуги финансовых и инвестиционных консультантов объясняется снижением процентных ставок в России и в мире, волатильностью на рынках и опасениями, как бы это не привело к новой рецессии и новым обвалам рынков. У многих просто полное непонимание, что делать», — сказал он.

Рост спроса на услуги финансовых консультантов всегда наблюдается в период кризисов. В последний раз такое было в 2014-2015 году, когда люди вдруг осознали, что идея с заработком на депозитах и недвижимости не работает, говорит Forbes независимый финансовый консультант Илья Пантелеймонов. По его словам, спрос вырос примерно в полтора раза с начала года, но «по ощущениям он больше», чем в предыдущие годы и расти будет сильнее. «Возможно, просто интерес к теме инвестирования рос в последние годы», — считает он. «Кем-то движет страх, но большей частью я вижу осознанные обращения от людей, у которых есть конкретная долгосрочная цель», — сказал Пантелеймонов.

«Рост количества клиентов был плавный с начала весны этого года, но особенный всплеск спроса мы увидели в апреле, после того как ЦБ снизил ставку сразу на 0,5 процентных пункта. Тогда стало понятно, что ставки по депозитам не вернутся к прежним значениям», — сказал  Forbes директор региональной сети «БКС Премьер» Сергей Данилов. По его словам, с начала этого года число новых клиентов инвестиционных и финансовых консультантов выросло примерно на треть. Запрос от них в основном звучит один — как заработать больше, чем ставка по вкладам и как составить финансовый план так, чтобы не потерять деньги и увеличить то, что есть. Основной поток клиентов — люди с накоплениями от 300 000 рублей до 5-10 млн рублей, особенно те, у кого были депозиты в банках до 1,4 млн рублей по «старым» ставкам в 6% и их срок истекает. «Люди, у которых уже есть опыт инвестирования, спрашивают о том, какие акции нужно покупать», — сказал Данилов Forbes.

Спрос есть и со стороны состоятельных клиентов. В «Атоне», к примеру, их количество в первом квартале по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросло на 62%. Компания не раскрывает абсолютных значений. В марте-мае зафиксировали рост спроса на консультации и в UFG, сообщил руководитель инвестиционного департамента UFG Wealth Management Алексей Потапов. Это Потапов объясняет высокой волатильностью на финансовых рынках в связи с пандемией и кризисом.

«От моих состоятельных клиентов с марта этого года нет вопросов, связанных с инвестированием денег. В основном они проявляют обеспокоенность тем, что творится на рынке, надежно ли вложены деньги. Также они хотят услышать второе мнение по поводу своего портфеля, не слишком ли они рискуют и что сделать, чтобы деньги не потерять. Это сейчас самая востребованная услуга со стороны состоятельных клиентов», — сказал  Forbes международный финансовый консультант FCP Financial Management Ltd Исаак Беккер.

К чему это приведет

Рост спроса россиян на услуги финансовых консультантов — это плохая новость, считает Беккер. Причина в том, что к финансовым консультантам приходят люди, которые не обладают достаточными ресурсами, но «их вера в банки и возможность заработать на депозитах пошатнулась».

«Это люди, не пережившие ни одного кризиса и выросшие на 10-летнем бычьем рынке, с полной уверенностью, что после любого падения рынок «вырастет» уже через несколько месяцев. Только этим я объясняю то количество людей, которые вышли с марта этого года в поисках хорошего заработка на финансовый рынок. Но сейчас нет ясности, когда закончится пандемия, когда будет вакцина, какие перспективы у экономики», — рассуждает он.

Риски того, что темой финансов и инвестиций заинтересовались очень много неопытных людей, — колоссальные, соглашается Коган. «Жадность, безграмотность может привести к потерям. Большое количество новичков, кстати, приводит и к усилению нервозности и волатильности на рынке», — добавляет он.

Риск потерять все есть, но у тех, кто хочет заработать быстро — в течение ближайших двух-трех месяцев, спорит Пантелеймонов. У тех, кто настроен на инвестиции вдолгую такой риск меньше. «Мы действительно не знаем, что нас всех ждет завтра. И я лично не занимаюсь краткосрочными инвестициями. То же касается и информации из телеграмм-каналов, если пользоваться рекомендациями быстрого заработка, то высок риск проиграть», — сказал он Forbes.

10 лучших банков для российских миллионеров — 2019

DEFAULT NODE

10 лучших банков для российских миллионеров — 2019

Forbes представляет четвертый рейтинг российских и иностранных банков, предлагающих клиентам услуги private banking. В этом году Forbes отказался от рейтинга управляющих компаний для миллионеров — из года в год в этом списке почти не было изменений. Также была скорректирована методология — добавилась независимая оценка экспертов Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking.

Впервые за время существования рейтинга первое место в нем занял «Альфа Private». На 0,1 балла он обогнал лидера предыдущих трех лет, Sberbank Private Banking, который теперь расположился на второй строчке. Впервые в пятерку лидеров в этом году попал UniCredit Private Banking Russia.

Среди иностранных банков лидерами в этом году стали четыре прошлогодних участника рейтинга — UBS, Julius Baer, Credit Suisse и Pictet. Пятое место занял Citi Private Bank.

Российский рынок private banking сейчас превратился в рынок 10 игроков, рассказывает генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов. Новых денег к ним не приходит, а рост идет за счет консолидации средств клиентов, которых удалось переманить из более мелких банков. Общая доля на рынке 10 крупнейших игроков в результате достигла 80-85%.

В то же время, иностранные инвестбанки постепенно уходят из России. Например, Citi уже несколько лет планомерно сокращает число розничных офисов. А Morgan Stanley и вовсе объявила об отказе от брокерской и депозитарной лицензий.

В России живет 172 000 долларовых миллионеров, утверждают аналитики Credit Suisse. Собирая информацию для рейтинга, Forbes попросил его российских участников раскрыть, сколько людей с состоянием выше $1 млн хранят у них деньги. Таких клиентов оказалось чуть больше 18 000.

КАК МЫ СЧИТАЛИ

Для составления рейтинга мы опросили 30 финансистов и представителей банковской индустрии, на основании их голосов отобрали 10 лучших банков. Рейтинговый балл для российских банков на 35% состоит из числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного участника, на 35% — от оценки аналитиков Frank RG. Еще 30% зависят от следующих показателей: активы, рейтинг, число клиентов и офисов, ставки по депозитам. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами и family-офисами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.

Главная фотография:

http://www.forbes.ru/sites/default/files/gallery_images/gettyimages-661968155.jpg__1567004674__76080.jpg

Фото в галерею:

Текст под фото:

Private Bank Альфа-Банка не обошли стороной кадровые изменения, затронувшие в последнее время почти все ведущие бизнес-линии банка. В начале года банк покинула управляющий директор «Альфа Private» Екатерина Милеева, с ней ушел и Антон Рахманов, который занимался развитием продуктов для состоятельных клиентов. Ее место заняла Алина Назарова из «ФК Открытие». За год, прошедший с публикации прошлого рейтинга, стать клиентом «Альфа Private» стало сложнее — банк увеличил порог входа в Москве с $0,5 млн до $1 млн, а в регионах — с $250 000 до $550 000.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

За год активы под управлением Sberbank Private Banking выросли на 15%, а число клиентов — на 7%. Средний чек увеличился с $3,8 млн до $4,1 млн. Таким образом Sberbank Private Banking приблизился по этому показателю к лидеру рейтинга: в «Альфа Private» средний чек — $5 млн. За прошедший год Сбербанк запустил несколько новых услуг, в частности инвестиционное консультирование на Кипре в разных валютах.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

Friedrich Wilhelm Raiffeisen — старейший частный банк с подразделением в России. За прошедший год его активы под управлением выросли на 12%, число клиентов увеличилось на 8%, средний чек вырос на 11%. Клиентов с финансовыми активами от $1 млн стало больше на 13%. Friedrich Wilhelm приносит российскому Райффайзенбанку около 5% доходов. Ставки по вкладам в private banking — самые низкие на рынке, высока доля средств в инвестиционных продуктах — 46%.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

Первый офис для премиальных клиентов ВТБ открыл в 2008 году, к 2019 году их количество выросло до 30 по всей России. Сейчас у банка более 20 000 private-клиентов, из них 7000 — с финансовыми активами свыше $1 млн. ВТБ лидирует среди российских private-банков как по общему числу клиентов, так и по числу долларовых миллионеров, хранящих в нем деньги. Среднестатистический клиент «Private Banking ВТБ» — это собственник бизнеса, топ-менеджер или классический рантье.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

ЮниКредит Банк занимает первое место в рейтинге самых надежных российских банков 2019 года по версии Forbes. Сейчас банк насчитывает девять специализированных офисов для обслуживания премиальных клиентов. Согласно годовой отчетности банка, за 2018 год портфель private-клиентов ЮниКредит Банка вырос на 43%, а число клиентов увеличилось по сравнению с 2017 годом на 5%. Точные цифры в банке не раскрывают. За прошлый год доходы от обслуживания премиальных клиентов выросли на 35%.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

UBS — крупнейший частный банк Швейцарии. Выручка в 2018-м составила $31 млрд, 55% принесло подразделение по управлению капиталом состоятельных клиентов. С ноября 2019-го банк установит отрицательные ставки по депозитам — минус 0,75% для клиентов, обслуживающихся в Швейцарии со счетом свыше 2 млн швейцарских франков. Весь неполный 2019 год в СМИ появлялись новости о возможном слиянии бизнесов по управлению активами UBS и Deutsche Bank. Если бы сделка состоялась, то объем активов под управлением объединенного банка достиг бы $1,57 трлн.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

Обслуживающий состоятельных клиентов в 25 странах мира банк Julius Baer управляет активами на 412 млрд швейцарских франков (на 30 июня 2019 года). Полугодовая чистая прибыль Julius Baer Group сократилась на 23%, до 343 млн швейцарских франков. Впрочем, в отчетности группы говорится, что после крайне слабой второй половины 2018 года на финансовых рынках произошел отскок. C начала года акции Julius Baer Group подорожали почти на 24%. В июне 2019-го одним из крупнейших акционеров банка с долей 3,09% стало правительство Сингапура через фонд GIC.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

Швейцарский банк Credit Suisse открыл отделение с российской лицензией в 1993 году. Проработав здесь более 20 лет, в последние годы, как и другие иностранные инвестбанки, Credit Suisse частично свернул работу в России. В 2016 году банк отказался от обслуживания российских счетов private-клиентов, а летом 2018 года уволил главу отдела по операциям с российскими акциями, пообещав следить за российскими бумагами из Лондона. С 2014 по начало 2018 года доходы от частного банкинга и инвестиционных услуг банка в России упали с 1,9 млрд рублей до 1 млрд рублей.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

Частный швейцарский банк Pictet основан в 1805 году в Женеве. Под управлением премиального отделения банка находятся средства клиентов на 226 млрд франков, их интересы обслуживают в 27 офисах в 17 странах. Прибыль банка по итогам 2018 года выросла на 4%, до 595 млн франков. В России у банка нет своего офиса, но с российскими клиентами он работает, заинтересовавшись рынком в 2008 году. Всем своим частным клиентам банк предлагает несколько пакетов услуг в зависимости от размера активов. Порог по каждому составляет $2 млн, $10 млн и $100 млн соответственно.

Фотография:

Скрыть слайд:

Текст под фото:

Citi — международный банк с головным офисом в США. Акции банка обращаются на бирже, и основные его владельцы — инвестфонды и институциональные инвесторы. Под управлением Citi Private Bank находится порядка $460 млрд, состоятельные клиенты могут получить услуги в 116 странах. Главой Citi по развивающимся рынкам назначен Дэвид Ливингстон — выходец из Credit Suisse и HSBC. Citigroup до конца 2019 года собирается сократить сотни рабочих мест в трейдинговом подразделении.

Фотография:

Скрыть слайд:

Тэги:

банки

private banking

Отображать в тексте статьи(под снос):

Не отображать в тексте статьи

Подзаголовок:

Forbes составил ежегодный рейтинг лучших российских и иностранных банков для миллионеров. Впервые в истории этого рейтинга первое место занял не Сбербанк

Авторы:

Елена Тофанюк

Дмитрий Яковенко

Людмила Петухова

Юлия Титова

Отправить Push-уведомление в iPhone (под снос):

Не отправлять Push-уведомление

Рубрика (канал):

Финансы и инвестиции

Не показывать рекламу:

показывать рекламу

Не экспортировать в Яндекс и соц сети:

экспортировать в Яндекс

Топ1:

не топ1

Топ 3 с текстом:

НЕ Топ 3 с текстом

Топ 3 с картинкой:

не Топ 3 с картинкой

Не показывать в списках:

показывать в списках

Срочно отправлять в соц сети:

Срочно отправлять в соц сети

Заменить кавычки на ёлочки:

Заменить кавычки на ёлочки

Проверено корректором:

Проверено корректором

Статус материала:

Статус:

У продюсера(на утверждении)

Не создавать InstantArticles:

Создавать InstantArticles

Бесплатный материал:

Бесплатный материал

Дополнительная оплата за трафик:

С оплатой за трафик

Количество шар:

0

Количество просмотров:

0

Количество просмотров за неделю:

0

Количество просмотров за месяц:

0

Количество просмотров за год:

139859

Дизайн галереи:

Стандартный

Просмотров за 31 день:

16540

"Тёмный" материал:

"Тёмный" материал