Переводы самому себе по СБП могут признать мошенническими
Банк России планирует расширить список признаков мошеннических операций. В него включат крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП). Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
В чем причина нововведения?
По словам Уварова, мошенники часто используют эту схему: убеждают человека перевести деньги самому себе со счетов в других банках, чтобы затем похитить средства.
Когда операция вызовет подозрение?
Банки будут обращать особое внимание, если после перевода самому себе клиент в тот же день пытается отправить крупную сумму получателю, с которым ранее не переводил деньги в течение последних шести месяцев.
Какие еще операции сочтут подозрительными?
- Смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку.
- Вход в приложение банка через нетипичного интернет-провайдера.
Официальный приказ с новыми признаками мошеннических операций Банк России опубликует в ближайшее время.
Контекст
Ранее Росфинмониторинг уже предупреждал, что слишком частые переводы могут привести к блокировке счета банком в рамках борьбы с мошенничеством.
Источник: Газета.ру
